こんにちは！ふゆこ（＠fuyuko190）です。
今回のテーマは「今から日本高配当株を始めるならこの24銘柄」！
この記事を最後まで見れば、以下の内容が分かります。
- 高配当株は買い時なのか
- 最近ふゆこが購入した高配当銘柄
- 今月から日本高配当株を始めるならどの株を買うか
※2024年9月末時点での情報を元に作成した記事です。
今から高配当株をやりたい方におすすめなのがSBI証券と楽天証券です。
- 日本株に1株から少額投資が可能
- 手数料が最安クラス
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という証券会社で、日本株への投資を始めたい方にオススメです。
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注意点
私のやっている高配当株投資は、以下のようなタイプのものです。
- 長期的に安定した配当金を得たい
- 業界分散によってリスクを抑えたい
- あわよくば株価の上昇も狙いたい
なので、短期投資家の方や高配当を狙わない方にとっては全くNGでない銘柄も「投資しない」「NG」と呼んでいます。
その会社に勤めている人や、投資している人を否定するつもりは全くありません。
投資は目的に応じた手段がそれぞれ違いますし、投資では何をやっても自由です。
でも、初めて高配当株投資をやる人は「投資は自由です！」と言われても
何から始めたら良いの？
既にやっている人はどうやって高配当株を選んでるの？
と迷ってしまいますよね。
今回の記事は、そんな疑問に答えています！
今回の記事は「私ならこうする」「私はこう考える」という事例であって、特定銘柄への投資を推奨するものではありません。
株式投資なので元本保証ではありません。自己責任でお願いいたします。
↓詳しくはこちらの記事で解説しました。
最近の株価指数
こちらは過去1年間の先進国の主要な株価指数です。
日本株は2024年7月末から下落と上昇を繰り返しています。
- 2024年8月5日、4400円を超える過去最大の下落幅
- 翌日の8月6日には3400円以上の値上がりと、過去最大の上昇幅
8月の日本株の大きな値動きの理由については、先月の高配当株記事で解説しました。
ドル円は、自民党総裁選で石破氏が選出されたことで円高傾向になりました。
元々、利上げに批判的だった高市氏が当選すれば、利上げ停止や利下げの可能性が出てきます。
そうなると、「円を持っても、貰える金利が低い」状況に。円よりもドルを買いたくなる状況になるわけです。市場は高市氏の勝利を予想していたため、今までは円安ドル高傾向でした。
しかし、石破氏が選出されたため、今回一気に円高が進んだわけです。
一方で、気になるのは今後ですね。
日銀関係者は「石破氏だからといってどんどん利上げできるわけではない」と語る（引用元：日経電子版）とある通り、複数の経済ニュースを確認しましたが、「利上げが一気に進むとは考えにくい」「円高は一過性のもの」という見方がメインのようです。
私の今後の戦略としては短期取引・短期的な株価の予想はせずに「財務優良な銘柄を・配当利回りが4%以上の時に・引き続き購入していく」というスタンスです。
要は今まで通りということです。
私は「短期での株価を予想しようとしても当たらない」と考えています。特定の個別銘柄の未来を当てることもできないと考えています。
だからこそ、広く分散した高配当株ファンドを作るつもりで高配当株ポートフォリオを作っています。（50銘柄以上に分散投資しています）。
ということで、こういった相場でも私は「財務優良な銘柄を・配当利回りが4%以上の時に・引き続き購入していく」というスタンスです。
円とドルで見た日経平均
日本株取引全体のうち、6割は海外投資家と言われています。そのため、参考までに「ドルで見た日経平均」について毎月報告していきます。
日経平均株価の円建てとドル建ての比較が以下です。
円建てで見ると「高値圏」という印象ですが、ドル建てで見る「2021年1月の価格に戻った」という印象です。
円建てSPYD、VYM、HDV
円建てSPYD、VYM、HDVのチャートは以下です。2019年1月初めの価格を基準として、何%変動したかをグラフにしました。
↓円建てで見ると、VYMは最高値から7.1%値下がりしています。HDVも6.1%値下がり。
個人的には、日本高配当株も米国高配当株も、ちょいちょい買っていきたい相場だと考えています。
最近ふゆこが購入した銘柄
↓私はSPYD、VYM、HDVを9/29に購入しました。
↓最近私が購入した日本高配当株はこちらです。
私はあくまで、分散の一部として上記を購入しています。
もちろん、私の記事を参考になさっている方は「ふゆこ（筆者）が買うならから買おう」ではなく、
- リスクをちゃんと考慮した上で
- ご自分の投資目的・ポーフォリオのバランスを見ながら
投資判断を行なってください。
配当利回り3.75％以上の銘柄
配当利回りが3.75%以上の銘柄は786社です。高配当銘柄数は9月とほぼ同じです。日経平均株価は微増でした。
↓最近SBIから発表された、日本高配当株、VYM、SPYDの投資信託についてこちらの記事で解説しています。
新規登場銘柄
今月、新たに登場した銘柄は以下の24銘柄でした。24銘柄中「検討余地あり」と判断したのは[4528]小野薬品工業のみでした。
その他23銘柄は、以下のような理由で投資したいと思えませんでした。
- 赤字
- 減配
- 営業利益率、ROE8％以下
- 営業CFがマイナス
- 記念配当で配当金が上がっただけ
- 不祥事
「NG銘柄の特徴について、もっと具体的に知りたい！」という方はこちらの動画でわかりやすく説明したので、見てみてください。
用語解説はこちらです。
↓今月気になった[4528]小野薬品工業の財務まとめはこちら。
財務は非常に良いですね。
有利子負債88億円に対し、現金等は1661億円と、実質無借金経営です。
持っている現金額が、有利子負債を上回っている状態。
医薬品業界の銘柄は「ヘルスケア業界」の一部として、ディフェンシブな銘柄（景気に左右されにくい銘柄）とされています。
しかし医薬品業界は、以下のような理由で株価が大きく変動します。
- 医薬品の開発開始
- 特許取得
そのため、他のディフェンシブ銘柄よりは株価や配当金の変動は大きいものとして検討した方が良いかなと考えています。
もし今月から始めるなら
私がもし今月から高配当株投資を始めるなら以下の24銘柄に投資します。
緑色になっている銘柄は景気敏感株です。
この24銘柄全体での配当利回りは3.96%です。
資金を10万円としています。
※以前は「初期資金を30万円」としていたのですが、初心者からすると高額すぎるかと思い、10万円にしました。
もっと初期資金がある方は適宜調整していただければと思います。
下記は今回の業界構成比率です。
今月の24銘柄を参考にしたい方向けの注意点は以下です。
- [8424]芙蓉総合リースは1株1万円ほどで高額です。そのため、割合が10.4%と高く、銘柄の偏りに注意
- その他金融業に偏っているため、業界の偏りに注意
- 景気敏感株ばかり購入すると、配当金＆株価が景気に左右されやすいため注意
長期的に安定な配当金を得たい場合、特定の業界に集中せず、分散させるのも大事です。
1つの会社や、1つの業界に集中投資するのはリスクが高いと考えています。
極論、その会社や業界が潰れたら一気に資産がなくなりますからね。業界ごとに株価の値動きは似ている傾向にあります。
ただし、「今月から高配当株投資を始めたい！」という方は今月で無理に分散しようとしなくて良いと思います。ゆっくりポートフォリオを作り上げていけばOKです。
私ふゆこも、最初は沖縄セルラーという銘柄を2株だけ・5,000円で購入するところから始めました。
数年かけて徐々に分散していきました。
業界分散を十分に行い、安定した配当金を得るには30銘柄以上は保有したいところ。
日本株は基本、100株単位でしか買えません。
なので、十分に分散するために100株単位で30銘柄以上を買おうとすると、資金が数百万円以上必要になってしまいます。
でも、数百万円という大金をいきなり投資するのは怖いですよね。
なので、日本高配当株をやるには1株単位で投資ができる証券会社が必要です。
- SBI証券なら「S株」サービス
- 楽天証券なら「かぶミニ」サービス
を利用すれば、
- 売買手数料が0円
- 少額から・分散しつつ
- 優良な高配当株に投資できる
※楽天証券の日本株売買手数料0円適用には手数料コース「ゼロコース」の選択が必要です。
というメリットがあります。
SBI証券の方が、S株対象の銘柄数が多いので個人的にはおすすめしやすいです。ただ、楽天証券も魅力的なのは間違いないですので、「SBI証券か？楽天証券か？」については、好みの問題かなと思います。
- SBI証券
公式サイト：https://www.sbisec.co.jp/
投資デビューにおすすめ！ネット証券最大手。「S株」では取引手数料0円で日本株の投資が1株から可能。 - 楽天証券
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初心者にも操作しやすい！「かぶミニ」では取引手数料0円で日本株の投資が1株から可能。※適用には手数料コース「ゼロコース」の選択が必要
↓こんな動画も出していますので、参考にしてください！
